• 央行开出5张罚单:商银信支付16项违规被罚没1.16亿 交

  • 发布日期:2020-05-20 13:12   来源:未知   阅读:

4月30日,央行营业管理部一日发出5张罚单,商银信支付、交通银行、宝马汽车金融等5家企业合计被罚没金额超过1.17亿元。其中,商银信支付领第三方支付机构历史上最大罚单。

罚单信息显示,商银信支付存16项违法行为,被给予警告,没收违法所得5009.097471万元,并处罚款6588.694167万元,罚没合计超1.16亿元,刷新第三方支付行业罚单最高金额。

具体来看,商银信支付违法行为包括:(1)擅自中止支付业务;(2)挪用备付金;(3)变相出借预付卡发行与受理资质;(4)未按规定开展备付金集中交存;(5)未按规定设置特约商户银行结算账户;(6)未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;(7)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;(8)为非法集资平台直接提供支付结算服务;(9)违反T+0资金结算服务管理规定;(10)未对购买预付卡的客户进行有效身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;(11)预付卡核心系统信息采集不全面;(12)预付卡业务未按规定管理客户备付金;(13)未按规定保存预付卡业务商户资料;(14)未按规定结算商户资金;(15)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料,存在没有商户入网资料及合作协议的问题;(16)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

时任商银信支付董事长林耀、风险管理部总监/高级风控经理张月,对商银信支付未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为非法集资平台直接提供支付结算服务、违反T+0资金结算服务管理规定等违法违规行为负有责任,被给予警告,分别并处罚款45万元、20万元。

交通银行方面,合计被罚41万元。交通银行北京市分行在检查期间未如实提供文件,被罚款20万元,公司时任零售信贷管理部总经理袁凯对违规事实付主要责任,被罚2万元;时任交通银行北京慧忠里支行零贷客户经理李宛冰以及时任行长马曙光,同样因此分别被罚5万元、2万元。

交通银行北京亚运村支行超期处理个人征信异议申请,被罚5万元,时任客户经理刘庆被罚1万元。同样,交通银行北京海淀支行超期处理个人征信异议申请,被罚5万元,时任客户经理张?翔被罚1万元。

宝马汽车金融方面,存在2019年7月13日至7月24日发生欠交人民币存款准备金违法行为,被处罚款18.7868万元。公司时任财务部高级经理郝飞鸿被给予警告, 并处18,787元罚款。

此外,信达证券股份有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告,被罚款280万元。时任公司合规总监吴立光,被罚款8.1万元。北京市汇杰鑫燃料经销中心因拒收现金,被予以警告。